创业者过度自信概念解析及其对创业的影响研究

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一、 引言

创业对经济发展相当重要（Shane & Venkataraman， 2000）。中国的创业活动正处于活跃状态，新一轮的创业高潮正在形成。然而与发达国家相比，中国创业企业的失败率却高达70%以上，平均企业寿命不足三年，七成企业活不过一年。创业成败，固然与企业外部环境等诸多要素相关，但不可否认的是，作为创业过程中最重要的要素—创业者本身的特征、素质、能力在很大程度上起决定性作用。

创业者的过度自信一般会被认为是创业中的谬误，这种认知谬误需要被矫正以增加个体的存活几率（Moore & Small，2007）。关于创业者的过度自信虽很少在文献中出现，但很多会导致适应失调的结构性因素已被文献介绍。正如苹果公司的创立初期，很多人并不认为乔布斯和沃兹尼亚克的电脑会成功，所以最初的创业资金来自个人，并基本上没有投资，但两位创业者却坚持了下来，并以超乎人们的想象的将一个新科技的创业公司培养壮大，从这个角度来看，正因为他们的非理性或者对自己的“过度自信”成就创业的成功。

基于此，本文将探讨影响创业者过度自信的相关因素以及对这一概念进行深度解析，从而加深对创业者自身特质的认识，为创业成功提供理论依据。

二、 创业者过度自信内涵

目前学者们主要针对过度自信的定义给予了一定研究，无论从心理学还是管理学角度，给予了不同的诠释，近些年来，学者们也逐渐开始关注创业者的过度自信，并且也发现了诸多创业者过度自信的证据。

Palich和Bagby（1995）研究发现创业者在决策时会有认知偏差，Buzenitz和Barney（1997）研究了创业个体与非创业个体之间哪一方的认知偏差更为严重。在这两个关于创业者认知偏差研究之后，Simon等研究认为创业者有比职业经理人更加严重的过度自信。之后，创业者的过度自信行为成为经济学、管理学以及心理学的热点话题。

Stebro和Jeffrey（2007）认为记忆的偏差以及对外界知识的不确定性导致了创业者过度自信的产生。很多创业者属于初次创业，缺乏必要的适应创业环境与相关知识的能力，仅仅凭借原工作或者生活中获取的能力而运用到创业中，而这样的行为很容易引起过度自信。同时，人们更喜欢利用原有的知识来指导自己未来的创业，从而证明自己行为有误的证据就会短缺，所以这样的偏差也是导致过度自信的另一个来源。最后，人们都是有懒惰思维的，倾向与让证据来验证自己的假设和判断，这种验证性的偏差也会导致过度自信。同时，他们认为在复杂的创业环境和变化的环境下，创业者的过度自信会更加的明显，但是也有学者认为在困难的创业环境中过度自信的作用会更大。

所以，众多的学者认为创业者的过度自信源于对环境的认知偏差，并且Camerer（1999）通过实验验证了在复杂和不确定的环境下，创业者的过度自信表现的更为突出。Haselton和Daniel（2006）认为过度自信成为唯一的驱动创业者行动的认知点。事实上，不确定类型的不同，创业者的过度自信和对风险的感知态度存在明显差异。Debondt和Thaler（1995）认为过度自信是个体决策判断和能力判断上的误差，而这一点也被应用到创业者身上。Simon和Houghton（2003）研究认为创业者的过度自信是对自己所创企业的过高评价，去投资那些不可盈利的机会，以及高风险产品创新。所以，创业者的过度自信指向的是对于自身能力的估计，而不是认为自己会成功的假定。我国学者高维和（2011）研究认为创业者的过度自信属性属于决策或者能力的判断，出现的状态包括环境复杂性、动态性等，并且会随着环境和任务的变化。

综上，本研究认为创业者的过度自信的特征主要体现在三个方面（见图1）：

（1）创业者会缓慢适应自己所面临的创业环境。例如由于认知的偏差，创业者对自身的行为不会因为所得到的负面评价而立即调整。这是由于创业者在面临创业惯例（Routine）或行为准则时所给与的不同解释，也可能是由于自身的禀赋和资源让该创业者不在乎负面经验而挑战新颖或高风险方案，资源和禀赋很高也可能让该个体减缓其适应速度，因为负面经验对其不过九牛一毛。如剑桥大学累积的声誉让其更可能容忍其体制内的“傻子创业者”。这些傻子就算失败，对剑桥大学声誉也相对无所损伤。

（2）创业者对创业问题的失真适应，例如创业者硬把负面评价做出其他解释。创业者的价值观越倾向以成败论英雄，所以创业者在适应过程中越可能被误导，而使得其创业任性就越高。只关心成功者的作为与其高绩效的关系很可能导致因果关系的误导，而对结果的失真反赢导致了创业者过度相信自己的创业项目与未来的成功。媒体、创投与部分天真的社会科学家们倾向渲染这样的成功，并将远见、坚持不气馁的标签附在这样的好运上。

（3）创业者对自己创业过程的“差劲记忆”。创业者有时候的记忆像一团糨糊：他们一朝被蛇咬，却不会像正常人般十年怕井绳。创业者会谨依过去经验行事，但是可能会对自身的创业或创业有阻力。如果创业者谨记这些负面经验，很可能让个体不愿尝试创新机会。相反的，若个体对过去负面经验一笑置之，则该个体更可能尝试新颖或高风险方案，更可能发展成具有突破性的创新。差劲记忆虽更可能让个体发挥傻劲而挑战突破式创新，但也可能让该个体重蹈覆辙而面临短期覆灭。

创业者的绝大多数的成功或失败都是能力、方案属性和运气交互运作的结果。创业者或者其他人在判断事件成败原因时却有相当多的错误，从而创业者或许不能正确的看待自身能力在成功中扮演的角色。相反在面临失败时，创业者更倾向将原因归咎于外界因素或者自身运气不济；面临成功时，创业者更倾向将功劳归因于自己。由于对于方案的归因与经验是一个累积过程，创业者的过度自信更容易让成功的累加成功，让失败者持续的失败。前者使得个体容易将稳健方案的成功归因于自己的能力；而后者使个体容易将失败归因于方案属性和运气，两者都将使人们高估了自己的能力，并导致过度自信。所以过度自信是一种记忆的曲解，但将更可能使的个体忽视方所伴随的负面经验，而坚持“人定胜天”。

所以，低水准的过度自信可能导致个体采取稳健或已知的方案，高水准的过度自信则可能让个体挑战新颖或高风险的方案。一般而言，稳健和已知方案会导致短期较高的绩效和个体较高的存活率，但长期可能导致个体及系统的毁灭；新颖或高风险的方案则会导致短期较低的绩效与个体较低的存活率，但有助于系统创新和长期的延续。同样，过度自信水准会因大环境的变化而变化。创业者的过度自信对创业者的好坏影响不能一概而论，应该具体分析其带给创业者的不同影响。

三、 过度自信对创业者的影响分析

正如Simon等（1999）所论证的，过度自信在创业中起到了重要的作用。Buzenitz和Barney（1997）认为创业者比公司的经理人过度自信表现的更严重。Simon和Houghton（2003）认为经理人在对产品的描述中展现出更高的过度自信水平，这会为企业的经营带来更多的风险或者影响成功。所以在以往的研究中，认为创业者的过度自信有坏的方面，同样有好的方面。

1. 坏的方面影响。Geers和Ensley（2006）认为过度自信的创业者多半有不切实际的期望，他们对一些别人认为的负面因素不去重视，在此基础上做出有所偏差的决策。同时，这些创业者往往认为自己的能力要高于身边的人，那些对身边人的约束并不适用与自己，这样将会导致这些创业者面临了更加不确定、不熟悉和复杂的环境，从而对创业造成更大的难度。高维和（2011）认为很多创业者的失败源于对复杂环境的简易处理。

Gibson和Sanbonmatsu（2004）认为过度自信的创业者易于将公众认为的负面信息视为正面的，从而对这些负面信息敏感性下降，不能去分析什么是创业的正面或者负面的因素的原因，如果创业者能维持合理的理性水平，其所作的决策会更加的现实。创业者会对自身所用的知识和能力、或者对创业的未来预测有着或高或低的过度自信，这种自信水平导致了创业的失败可能的增加。因为创业者认为自己拥有创业成功的基本能力以及比别人优秀的地方，所以他们会去从事高风险的创业项目（不去按部就班的工作），从而导致失败率在增加（Bernardo & Welch，2001）。

综上，过度自信的创业者往往被他人认为有着不和实际的观点与看法，他们不会看重一些公认的负面信息，甚至对自身能力有着理解偏差。那些从理性角度被认为创业成功的必须条件，在其看来自身已具备或者认为其并不能影响自身的创业，这种情况导致了其容易被所谓的正面环境所鼓动，使其对自己的创业行为盲目的坚持，他们不会从注定失败的项目中退却，从而导致资源的大量浪费和失去竞争优势。所以，由于创业者的过度自信会干扰科学的判断与决策，进而导致新创企业的失败和创业者的万劫不复（Stebro，2003）。

2. 好的方面影响。研究表明，对于创业者来讲，随着时间的不同其过度自信的程度与状态会有所不同。如果说创业者的过度自信在一定程度上导致了企业的失败，但是这种失败从长远来看并不一定没有好处，例如马云在尝试创业项目若干次以后才找到了正确的方向。Kahneman和Lovallo（1993）认为从社会整体来讲，这是由于这些“过度自信”者的前赴后继的牺牲，才在创业中种下了成功的种子，增加了创业群体的存活几率。所以，创业者过度自信的探索，可以为创业群体带来正的外部性，带来更大的社会效益。从社会整体来看，这因为过度自信的不断尝试，有力的推动了社会科技的创新和人类文明的进步除了在创业中，过度自信者对一些创新项目也有着正向的影响，为企业创造了价值。所以，很多成功的案例表明，正是由于这些过度自信创业者的苦心经营，使得一些在外人看来不能成功的项目得以实现，获取了一定的令人惊讶的创业，达到了一个个不可能的创业神话。所以，从这个角度来看，过度自信好的方面是带给了创业者一味的韧劲，让其去完成所谓的“不可能完成的任务”，而这样的背景也是创业者面对不确定环境需要解决的问题。所以本文认为正因为过度自信这样的作用，就不能否定其带给创业者有利之处，这也正是本文需要进一步论证的，创业者的过度自信多一点则导致失败，少一点则创新不足也不能成功，其存在一个最优的水平。

3. 其它方面。学者们认为过度自信在创业决策中起到了较大的影响作用，会影响到创业者的态度以及创业的意图。Fitzsimmons和Douglas（2005）研究发现创业者的过度自信水平越高，创业意图越明显，并且过度自信可以作为创业能力与创业意图的调节变量，也即过度自信水平越高，创业能力与创业意图的关系越明显。

所以，综合上面的一些特征，可以总结出过度自信的结构性解析，见表1，从其属性、前因、出现状态、特点以及影响等方面来看，创业者的过度自信是一个多层次的概念，对创业的影响是多方面的，其特点会随着环境和任务而变化。

创业者过度自信的特征可以说是在众多的创业者身上所体现，创业者们从最初的放弃优厚待遇的工作去创业，到对未来上市的过分乐观，再到困难后依然对未来充满自信，都可以看出创业者过度自信的一些特征。但是我们发现，纵然前期的自信让他们投入到创业中，但是也为那些中途退出的人员感到了自信带来的劣势，因为创业并没有达到这些人的预期目标，所以他们退出了，中间所损失的不仅仅是机会成本，也有创业困难带来的苦恼与伤心。但是最终那些成功者，当他们回顾自己创业历程时，很多也都会为自己当初那些匪夷所思的决策而吃惊，但正是由于这些决策蔡导致了他们现在的成功。整体来讲，过度自信是双刃剑，但却是创业必不可少的。

四、 结论与展望

传统意义上认为创业者的过度自信对创业来讲是起到了负面作用，创业者往往只有完全理性的条件下才能成功，但是现实中却有很多过度自信者一开始被人们所质疑，而后期达到的效果却出人意料。所以本文从过度自信的本质出发，对相关概念进行了解析，认为过度自信在促进创业中是有一定积极作用的，所以创业者需要一定量的过度自信，那些充满自信并坚持下去，运用比较适合的创业方法和技巧，可以得到最后的创业成功。过度自信在创业成功中有着重要地位的，并且会和其它要素交互，相互影响，最终决定创业者是是否成功。

过度自信概念其实不假外求，过度自信的实例其实并不鲜见，从中国古时候的“愚公移山”的神话故事，到现如今乔布斯、马云等创业的故事，他们的过度自信都包含了对所创事业的与众不同的砍伐和认识，这些个体从某种程度上高估自己的创业能力、知识范围与对未来的预测方向，以及对创业风险的漠视。即使他们遇到风险，也不会像常人那样放弃已做的事情，从而影响了最终的成功，这也是过度自信正面的影响。

本研究改变了传统理论的一些流行看法，认为创业者应该不完全理性，也许可以获取更大的成功。当今主流商业媒体都强调高适应力、高弹性以及快速学习的重要性。本研究重拾了中国文化的传统智慧，强调缓慢适应、失真适应与差劲记忆等过度自信特征，这些行为在一定程度上是创业成功、社会长期繁盛之路。

所以，针对创业者的过度自信行为清晰的研究对实际应用具有一定裨益。例如，了解导致创业者过度自信的因素，企业家将更有效检视自己是否过度自信及其程度如何，从一定意义上增加创业成功的可能性；另一方面，了解导致个体过度自信的因素，有助于创业投资的相关组织可以较为有效的对创业项目进行评估，并对案例有针对性的给出建议；最后，了解导致社会过度自信的最优水平的因素，政府及各级管理单位将更可能提出适当的科技政策，以期达到更高的社会福利水准。

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3. Stebro， T.， Jeffrey， SA， & Adomdza， GK. Inventor perseverance after being told to quit： the role of cognitive biases.Journal of Beha- vioral Decision Making，2007，20（3）：253-272.

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5. 高维和.创业企业家过度自信研究评述.科技与经济，2011，6（3）：80-85.

基金项目：国家自然科学基金资助项目（项目号：7067 2071）。

作者简介：栾瑞，上海交通大学安泰经济与管理学院博士生；牛志勇，上海财经大学500强企业研究中心讲师，上海交通大学管理学博士。

收稿日期：2013-06-20。