华尔街惊爆世纪诈骗案等12则
开篇：润墨网以专业的文秘视角，为您筛选了一篇华尔街惊爆世纪诈骗案等12则范文，如需获取更多写作素材，在线客服老师一对一协助。欢迎您的阅读与分享！
华尔街惊爆世纪诈骗案 / 中信泰富债转股交易完成 / 德交所与纽交所并购无果 / 各国央行再次降息 / 金融指导性文件出台 / 银监会商业银行并购贷款指引 / 信托财产获准进入银行间债市 / 美短期国债收益率首降至零 / 外资行内地首发人民币信用卡 / 国开行成为第五家国有商业银行 / 资产管理公司转型方案初现 / 深交所推出综合协议交易平台
【案件】
华尔街惊爆世纪诈骗案
2008年12月10日,在金融风暴中面对巨大赎回压力的前纳斯达克交易所主席、70岁的麦道夫(Bernard Madoff),向担任公司高级雇员的儿子承认以高额回报为吸引,筹集新钱弥补旧钱亏损涉案金额可能高达500亿美元。
1960年成立的麦道夫投资证券公司(BMIS)管理的资金长年拥有两位数的回报纪录,为全球顶级对冲基金、私人银行和超级富豪们衷心信赖。包括汇丰银行、法国巴黎银行、Man Investment在内的机构投资者,均在此案中有数以亿计美元的风险敞口。
12月15日,美国联邦法官根据证券投资者保护公司要求,指定一位托管人将麦道夫的证券公司清盘。
【并购】
中信泰富债转股交易完成
因投资外汇衍生工具录得巨额亏损的中信泰富(香港交易所代码:00267),2008年12月24日的公告称,中信集团已按116.25亿港元价格购买其可转债;可转债到期转股后,中信集团将获得中信泰富14.5亿股股份,累计持有中信泰富57.56%股份,成为绝对控股股东。
同时,中信泰富还与中信集团签订了约务更替合约,中信集团为中信泰富承担91.55亿港元的澳元杠杆外汇合同损失。两笔交易额的差额24.7亿港元,中信集团业已支付。
德交所与纽交所并购无果
德意志交易所与纽约交易所的并购谈判确认无功而返。根据媒体报道,德意志交易所此前与并购了泛欧交易所的纽约交易所集团进行并购谈判,这一合并交易或将有利于降低交易费用,应对新的电子交易平台的竞争。
2008年以来德意志交易所股价已经下跌了63%,纽约交易所股价也下跌了76%。交易所之间新一轮的并购潮山雨欲来。
迄今为止,德意志交易所只是在2007年并购纽约国际证交所交易中获得成功。
【政策】
各国央行再次降息
中国央行2008年12月22日宣布,从12月23日起,下调一年期人民币存贷款基准利率各0.27个百分点,其他期限档次存贷款基准利率作相应调整。同时,中央银行再贷款、再贴现利率下调。从12月25日起,下调金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。
日本央行于2008年12月19日宣布减息;2008年12月16日,美联储又将其利率水平下调75个基点,到0%-0.25%区间,这是该利率自1990年被美联储正式开始运用以来的最低水平。此外,欧元区、英国、瑞士等国家和地区的央行最近几周也纷纷减息。
金融指导性文件出台
2008年12月3日晚间,中国国务院关于金融促进经济发展的九条政策措施正式。内容涉及推动银行贷款和中小企业担保、拓宽债券发行和融资渠道,适时推出房地产信托基金和股权投资基金,稳定股票市场、外汇调整措施以期应对实体经济的不时之需。
五天之后,国务院办公厅制定下发了《国务院办公厅关于当前金融促进经济发展的若干意见》,包括明确2009年货币供应总量目标、放宽中小企业贷款和涉农贷款的呆账核销条件、创新信用风险管理工具、银行进入交易所债券市场等新内容。
银监会商业银行并购贷款指引
作为金融支持经济发展的具体举措,《商业银行并购贷款风险管理指引》(下称《指引》)于2008年12月9日率先出台。
与此前草案相比,中国最新出台的《指引》设置了更高的准入门槛,对商业银行资本充足率的要求,从8%提到了10%。
《指引》规定银行应要求借款人提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保,包括但不限于资产抵押、股权质押、第三方保证,以及符合法律规定的其他形式的担保。还规定,商业银行全部并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过50%。从企业角度讲,《指引》强调并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于50%,且贷款期限一般不超过五年。同时,《指引》要求对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过5%。
【债券】
信托财产获准进入银行间债市
2008年12月12日,中国央行公告称,信托公司运用信托财产在全国银行间债券市场进行债券交易,应为其设立的每个单一信托和集合信托计划等开立单独的信托专用债券账户。
此前,信托财产投资债券主要有两个渠道,一是通过交易所投资,二是由信托公司的固有资产在银行间债券市场开设的账户代信托财产投资。这次信托财产获准在银行间债券市场设立单独账户,彻底解决了信托财产的独立运作问题。
用债券账户实施单独管理,不得挪用其管理的信托专用债券账户的债券或以信托专用债券账户的债券提供担保。
美短期国债收益率首降至零
美国财政部数据显示,2008年12月10日,此前一直在低位徘徊的短期美国国债收益率,终于实现了降至“零”的突破,1月期和3月期收益率分别从0.04%和0.03%下降至零,这也是该品种发行以来首次收益率降为零。美国2008年10月商业库存和消费者支出环比降幅分别为1.1%和1.0%,均为七年来最大降幅,远超出市场预期。强烈的降息预期拉低国债收益率。
美国近日的国债发行也在引导市场利率下调。美国财政部2008年12月9日发行的300亿美元28天国债吸引了约1200亿美元的竞标资金,贴现率降为零;3月期国债的贴现率为0.005%,为该期国债发行以来最低。不过,美国财政收支差额不断扩大,美国国债规模可能会继续扩大。
【银行】
外资行内地首发人民币信用卡
东亚银行(中国)有限公司2008年12月23日推出人民币信用卡,这是外资法人银行首次在中国内地发行人民币信用卡,标志着外资银行正式加入了激烈的信用卡竞争。
东亚(中国)银联人民币信用卡分普卡、金卡和白金卡三种,普卡门槛较低,月薪3000元左右即可申请。而白金卡则要求客户在东亚银行的资产达到100万元-150万元。该卡收费标准较高,普卡年费比部分中资银行高出20%。其他项目收费也比中资银行高出30%至1倍。
据悉,2008年中国银行卡发卡机构达到194家,其中信用卡发卡机构47家,银行发卡总量预计超过18亿张,信用卡发卡量预计超过1.5亿张。
国开行成为第五家国有商业银行
2008年12月16日,国家开发银行股份公司(下称国开行)正式挂牌,转型为国有商业银行。新成立的国开行注册资本为3000亿元,中国财政部和中央汇金投资有限责任公司(下称汇金)按出资入股,分别持有国开行51.3%和48.7%的股份。
转型后,国开行获取资金的范围有所扩大,除发债,可以通过吸收居民储蓄之外的公众存款、发行金融债等筹集资金。转为商业银行后,国开行债的信用评级不再和国债同等级别,挂牌前发行的存量人民币债券风险权重全部为零,挂牌后新发行的债券风险在2010年底前为零,2010年后由银监会按市场化原则另行研究确定。
国开行转型于2007年12月31日正式开始,汇金向国开行注资200亿美元,与财政部并列为国开行的两大发起人。2008年12月1日,国家开发银行股份公司正式创立。
资产管理公司转型方案初现
中国四大资产管理公司转型方案基本确定。2008年12月初,工商银行、华融资产管理公司(下称华融)、财政部三方达成基本共识,工商银行以1.5倍市盈率出资200亿元,持有华融48%左右的股份,财政部控股51%。建设银行亦以类同模式入股信达资产管理公司,财政部保持控股地位。
经营较差的长城资产管理公司(下称长城)和东方资产管理公司(下称东方)确定的转型模式亦相同,农行将向长城注资持股49%,财政部持股51%为控股股东。
此外,农行还有意将股改剥离的不良资产交由长城处理。东方的转型方向亦是如此,目前正与中国银行、交通银行商谈入股事宜。
由于四大银行的资产管理公司的十年存续期已满,财政部希望通过“成立股份制+引进战略投资者”两步走的方式,实现资产管理公司的转型。但对四大资产管理公司的巨额历史欠账问题,并没有给出清晰的建议。
【股市】
深交所推出综合协议交易平台
《深圳证券交易所综合协议交易平台业务实施细则》2008年12月18日颁布,深交所将从2009年1月12日起,启用综合协议交易平台,取代现有大宗交易系统。
据悉,该平台是一个主要服务于机构投资者的交易平台,标志着深交所股票、债券、基金、专项资产管理计划等多品种的大宗交易模式将发生深刻的变化。首批在协议平台挂牌交易的产品,为国债、企业债券、公司债券、分离交易可转换公司债券以及专项资产管理计划。