区域贸易结算 人民币国际化探路

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近日，国务院总理主持召开国务院常务会议，研究部署搞活流通扩大消费和保持对外贸易稳定增长的政策措施。会议指出，要改善进出口金融服务。适当扩大政策性银行出口买方信贷，鼓励商业银行开展出口退税账户托管贷款业务，扩大保单融资规模，缓解中小外贸企业融资困难。对广东和长江三角洲地区与港澳地区、广西和云南与东盟的货物贸易进行人民币结算试点。

北京市金融街某银行营业部主任魏冬菊在接受《中国联合商报》记者采访时说：“受全球金融危机影响，中国近期出口增幅回落，人民币汇率大幅波动，使得出口企业遭遇利润下降等各种压力增大。人民币结算试点后，在区域贸易中采用人民币做结算货币，可以提高贸易便利性，并降低国内企业面临的汇率风险。尤其是对于建设周期比较长、技术含量比较高的大型成套设备来说，非常有利。”

货币互换

商务部国际贸易经济合作研究院亚非研究部东亚日本区域经济研究员王泺在接受《中国联合商报》记者时说：“尽管人民币国际化仍需时日，但可适时推进人民币东亚国际化。”

近日，中国人民银行和韩国银行宣布签署了双边货币互换协议，该协议提供的流动性支持规模为1800亿元人民币/38万亿韩元(合28.29亿美元)。此举不仅有利于帮助韩国解决面临10年来的经济低谷,也令人民币首次以官方的姿态走出国门，历史意义非凡。

据悉，此次中韩签署规模为1800亿元人民币/38万亿韩元(合28.29亿美元)的本币互换协议是双向的货币互换，双方可在上述规模内，以本国货币为抵押换取等额对方货币。协议的有效期为三年，经双方同意可以展期。

对于为何实施上述措施，王泺告诉记者，签署互换协议意味着双方承诺一定的互换额度，在危机深化的特定情况下随时启动。具体而言，两国通过本币互换可相互提供短期流动性支持，为本国商业银行在对方分支机构提供融资便利，并可促进双边贸易发展。两种货币未来兑美元汇率的波动，稳定了金融市场。同时，中韩双方在获得互换资金后，有利于双方出口企业规避汇率风险、节约汇兑费用。中日韩三国的经济及金融往来密切,产业间的依赖性也很强,在金融危机的巨大破坏力仍持续的当下,此举对维护地区金融稳定及推动区域贸易投资便利化有重要的作用。

人民币崛起东南亚

魏冬菊告诉记者：“从历史以及现实环境看，长期性、艰巨性和复杂性将是人民币国际化之路的特点。中国还是一个发展中国家，与发达国家相比，我们还有很长的路要走，许多条件尚不足以支持大力推进人民币的国际化。相对于国际化，人民币迈向区域化的各种条件正逐步成熟。此次将对广东和长江三角洲地区与港澳地区、广西和云南与东盟的货物贸易进行人民币结算试点，两个试点地区的贸易交易成本大幅降低，有利于双边贸易的开展同时规避因美元贬值所带来的风险。此举对于人民币迈向区域化乃至国际化迈出重要一步。”

近日，中国央行行长周小川表示，人民币未来肯定会在全球充当一定的角色，而一个能提供有效金融服务的离岸金融市场必不可少。而在国务院公布的振兴金融市场的细则中，已提出将允许香港企业在港发行人民币债券。同时，香港政府也提出将扩大人民币在港贸易结算中所占比例。

商务部亚非经济研究所研究员袁波告诉《中国联合商报》记者：“金融海啸的背景下，马来西亚、印尼等都通过各种渠道，表达了希望中国在金融危机中予以援助的愿望。但东南亚区域国家对于人民币的呼声，并非应中国要求为之，而是在美元危机中的自觉选择。”

据了解，马来西亚于2005年放弃了其货币与美元挂钩，转而实行一篮子货币的汇率浮动，目前马来西亚已经将人民币作为其外汇储备之一。菲律宾更是于2006年签署总统令，要求其央行将人民币作为外汇储备之一。据知情者透露，菲律宾的人民币储备是以货币互换的形式，将一定数额的菲律宾比索运到中国，换取同样价值的人民币资产并储存在中国央行，并取得利息。

袁波告诉记者，东南亚许多富人，都看好人民币的升值前景，纷纷从各自的渠道收集到人民币，但在现实中，由于中国的货币政策限制，海外的银行并不能接收他们的存款，无处获得利息，他们便把钱存在家里自己的小金库中，热情依然不减。

美元霸主地位难保

袁波说：“美国公布的一系列救助方案对美国来说无疑是一把双刃剑，在提振信贷市场和股市的同时又令美国巨大的债务雪上加霜，而在未来巨额赤字和利率极低的双重压力下，美元可能会成为美国政府拯救市场和经济的牺牲品。但世界各国都有大量的美金储备，如果美元地位动摇的话，对所有国家都是一个损失。各国针对美国的救与不救，已经处于一个两难的境界了。实际上，各国对‘霸主’美元已深有危机感了。”

连日来，美国政府频繁打出“救市拳”，市场则担心重拳之下美元可能倒下。救市的庞大支出可能使美联储的货币政策进一步转向定量宽松货币政策立场，从而导致未来一到两年内，美元贬值的风险加大。

日前，投资大师罗杰斯在接受媒体采访时预言，美元即将贬值，并将失去其作为全球外汇储备的霸主货币地位。罗杰斯认为，美国通过税收优惠、注资花旗银行等一系列救市“大礼包”举措，将使未来局势更为糟糕。

罗杰斯说，尽管目前美元有短暂反弹，但未来美元会很快贬值，并将失去其在世界外汇储备中的霸主货币地位。美国试图令美元贬值以使美元更有竞争力，但历史无数次验证，这一举措难以奏效。

不过，魏冬菊认为，定量宽松货币政策有利于美元。在目前全球经济困境远未恢复的情况下，美元依然会相对强势，毕竟美元的地位不是一朝一夕形成的。目前美国方案对美元汇率在短期内肯定会产生一定的影响，但是不会撼动美元的国际地位。

■专家视点：“危”中带“机”

金融危机带给中国的影响不全是负面的，而是挑战与机遇并存，其中最大的机会是推进人民币国际化。中国应抓住机会将人民币作为国际贸易的计价工具，如有可能，进一步成为国际贸易的支付工具，成为结算工具。现在的确出现了一个机会，适当推进人民币在东亚地区逐步国际化。

在未来，在中国和其他一些东亚国家之间的贸易结算中，选用人民币计价可能越来越被接受。因为从中长期看，美元处于贬值的趋势，这些国家可能开始选用人民币进行贸易计价、结算。因此，人民币有可能会成为和中国比邻的一些小国外汇储备的一部分。

从长期来看，人民币要真正成为国际化货币，中国政府应该降低对外汇市场的干预，让人民币汇率更多的由市场来决定。但就中短期看，这不是一个很好的选择，因为现在中国金融改革还没有完成，中国的银行体系也不健全，在这个时候冒然放开资本管制或者说冒然地实施人民币自由可兑换，可能会使中国面临很大的金融风险。（张明）