打破传统的“客户同盟”

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许多私人同盟组织正在兴起，目的是将这些富裕的个人集合起来，促进协作，交换投资意见和建议。

客户同盟主要由超高净值投资者组成，不过会员的范围也在扩大。除了定期交换意见外，同盟还为会员提供投资机会和金融产品。由于会员是集体购买，通常能享受到优惠条件。这类同盟包括TIGER 21、交际圈（Met Circle）、CCC联盟（CCC Alliance），以及私人投资者协会。

TIGER 21是成立于1998年，资产约为50亿美元，会员数量由初期的几十人向300人的目标扩大，其中大部分是华尔街已退休的高级管理人员、合伙人或者私人企业家，并不接受公司会员。这家机构的门槛较高，要求会员必须拥有1000万美元的资产，并且满足合伙人对“必须在某一专业领域能够提供专业技能”的要求。会员年费也是昂贵的，为25000美元/年。入伙以后，会员会被分配到不同的“小圈子”里，每个小圈子的人数不超过12人，每月定期聚会，聚会时间通常为整天，用于分享各自在专业领域的知识和讨论投资策略与组合等。各个会员私人投资组合通常是公开的，因为他们需要其他的会员提供建议和审查，其他会员也会根据专业知识和投资经验指出投资组合中的不足，或提供更好的投资建议。TIGER 21还为会员租用办公室并提供秘书服务。

更有趣的是，TIGER 21的会员经常会联合投资，并创建自己的套头基金，这种投资不是盲目跟风的，而是精心选择和充分讨论过的。其中比较有名的一次投资是，有一个小圈子买下了一口油井。

在联合投资中，TIGER 21的会员在购买金融产品时能够享受折扣，会员也会因此受益。比较特别的是，对那些销售产品给TIGER 21的公司，TIGER 21从来没有收取过佣金，也不接受推销。

与TIGER 21的个人同盟不同，交际圈由大约100个家庭组成，其中绝大部分拥有超过1亿美元的资产，成为会员的家庭每年需缴纳1000美元的会费，每月至少与其他会员家庭碰面两次。交际圈也从不接受金融公司的推销，不向会员出售产品，而是由会员自行进行投资决策。

CCC联盟由约50个家庭组成，大多数的资产总额在1亿美元以上，每年的会费在12000美元。各个家庭之间每个季度通过高度保密的电子系统交换一次意见。CCC联盟将会员强大的购买力联合起来，在金融产品的购买过程中形成强大的议价能力，对重要的服务进行谈判，从而取得十分具有吸引力的价格，这个价格是任何“单打独斗”的家庭无法获得的。CCC联盟也会帮助会员制定收费基准，与金融服务公司和家庭办公室供应商谈判取得优惠费率，还经常能够就最低投资额进行谈判。2005年前后，CCC联盟还与沃顿商学院合作成立了沃顿全球家庭联盟（Wharton Global Family Alliance），以便为会员提供最新的研究成果，辅助投资决策。

私人投资者协会则规模较大，由上百个家庭组成，当然最低财富额要求也稍低，为1000万美元，每年会费在2000～9000美元不等。与其他客户同盟不同的是，私人投资者协会的运作更加商业化，近一半收入均来自公司会员。

就目前的发展趋势看，客户同盟已经对传统的财富管理机构造成了威胁，常常发现他们的不足，甄别能力很强。