加钞员为何能携款跑路?

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案件披露

案例：某银行负责给ATM加钞的加钞员，带着近百万的公款跑路。事发日早上，当事人王某很早到银行，给ATM加款。按规定，这一过程需两名加钞员相互监督，但他告诉同事们要先取出约170万元现金，等另一个同事到了，就一起去给取款机加钞。拿到钱之后，王某把这笔钱装在两个袋子里，分别装了近百万元、70多万元。他把装有近百万现金的背囊偷偷放在了办公桌下，等加钞的同事赶到，王某拿着装有70多万元的包出门加钞。此次作案得逞后，王某携带近百万赃款外逃。

案件分析

虽然事件的主角加钞员王某在逃跑一个多月后已被捕，但作为银行内审人员，我们要看到其背后的根源是什么。分析上述案例，笔者认为该行案件暴露了诸多问题，主要有：一是银行对员工思想动态关注不到位。案例中王某在加钞员岗位上工作了20多年，对本职岗位产生厌倦心理，且本人有炒股行为，而银行管理方忽视了其心理变化和行为排查，导致埋下发案的隐患。二是银行内部部分干部员工对制度执行认识不到位。案例中加钞员王某单人可以支取现金约170万元，这个过程中现金柜的经办柜员、授权柜员完全漠视制度的存在，从侧面反映出银行内部“重制度建设、轻制度执行”的思想普遍存在。三是操作流程执行不到位。案例中另一加钞员加钞过程中未及时复核凭证和现金，导致案件最终未及时被制止。四是银行检查监督、处罚不力。在该行以往组织开展的各类审计、检查中，是否有类似漠视制度的行为发生？处罚标准是否科学？是否建立了多层次、全方位的监督网络？案例中的诸多当事人均未考虑漠视制度后的严重后果。

以案为鉴

银行方要充分吸取教训，以案为鉴。

（一）认真做好员工思想行为动态管理工作。银行管理方应从激发员工主观能动性出发，站在员工角度，及时消除思想困惑，有效防范职业道德风险和操作风险。

（二）认真做好制度梳理工作，使制度和业务流程无缝对接。在确立“高压线”和制度可操作性上下工夫，并力求业务流程规范化、科学化，从而树立员工对内控的合规理念，促进制度长效机制建设。

（三）严格处罚标准，健全监督机制。对于重点环节和关键部位，要实行风险“打早打小”，形成多层次、全方位的监督网络，切实防范案件发生。